Galípolo detalha lições da liquidação do Banco Master e a importância do 'casamento' entre ativos e passivos

Em um evento promovido pela Associação Brasileira de Bancos (ABBC) na capital paulista, o presidente do Banco Central do Brasil, Gabriel Galípolo, trouxe à tona importantes reflexões sobre a liquidação extrajudicial do Banco Master. Conforme relatado pelo Jornal de Brasília (com conteúdo do Estadão Conteúdo), Galípolo destacou que o desfecho da instituição financeira deixou uma série de ensinamentos valiosos, principalmente a imperativa necessidade de desenvolver mecanismos robustos de 'enforcement' que garantam o efetivo 'casamento' entre os ativos e os passivos de um banco. Ele esclareceu que a regulamentação atual não impede os bancos de realizarem captações com instrumentos que ofereçam taxas acima do CDI, refutando a ideia de que essa prática, por si só, configuraria um motivo para a liquidação de uma instituição. Galípolo aprofundou na análise, indicando que a questão central da crise do Banco Master estava, de fato, no lado dos ativos. Ao longo de 2024, a instituição enfrentou crescentes incertezas em relação à sua credibilidade e uma crescente dificuldade em prosseguir com as captações de recursos. Esse cenário, segundo o presidente do BC, impôs severas restrições de liquidez, demonstrando que a incapacidade de captar novos fundos deveria, idealmente, impactar o crescimento, e não a liquidez ou a solvência do banco em si. A fragilidade nos ativos, somada à perda de confiança do mercado, se revelou um fator determinante para o colapso, sublinhando a complexidade e a interconexão dos elementos que compõem a saúde financeira de um banco. A cronologia da fiscalização do Banco Central revelou um acompanhamento atento e escalonado. No final de 2024, a diretoria de fiscalização do BC convocou a gestão do Banco Master para um termo de comparecimento, concedendo um prazo de seis meses para que a instituição apresentasse as devidas correções em sua liquidez, governança e patrimônio. Contudo, em janeiro de 2025, o diretor de fiscalização, Ailton de Aquino Santos, começou a levantar sérias dúvidas sobre a negociação de carteiras, questionando a formação de novos portfólios em meio a dificuldades, quando o normal seria a venda de ativos para reforçar a liquidez. Este sinal de alerta inicial evoluiu para a constituição de um grupo específico para diligências em fevereiro, culminando em um parecer de liquidez que “não encontra evidências da existência de carteiras”, conforme as palavras de Galípolo, configurando o que ele chamou de “cartão amarelo” do diretor de fiscalização. As declarações de Galípolo, repercutidas pelo Jornal de Brasília, reforçam a vigilância do Banco Central sobre o sistema financeiro nacional e a importância de uma gestão prudente e transparente por parte das instituições. As lições aprendidas com o Banco Master servem como um balizador para todo o setor, especialmente no que tange à integridade dos ativos e à sustentabilidade das captações, aspectos vitais para a estabilidade econômica do país. Esse tipo de discussão sobre regulação e supervisão financeira tem reflexos diretos na confiança do mercado e na capacidade de investimento em todas as regiões do Brasil, incluindo o Amazonas e Manaus, onde a estabilidade do sistema bancário nacional é fundamental para o desenvolvimento econômico local. Fonte: https://jornaldebrasilia.com.br/noticias/economia/galipolo-primeira-licao-do-master-e-como-criar-enforcement-de-casamento-entre-ativo-e-passivo/